- Como luchar contra las estafas
- Menos del 5% de la gente hace un reporte sobre la estafa
Los Ángeles, Cal.- La Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés) informa de un alarmante aumento de pérdidas económicas por estafas en donde el timador se hace pasar por empresas conocidas u organismos públicos.
Este tipo de estafas en las que pretenden ser agencias gubernamentales y negocios conocidos se han cuadriplicado comparadas con las registradas en el 2020, dijo Emma Fletcher, investigadora principal de datos de la Comisión Federal de Comercio en Washington DC-Área de Baltimore.
Explicó durante la video conferencia organizada por Ethin Media Services del pasado 20 de septiembre que cada año reciben millones de reportes. El año pasado recibieron 2.6 millones, siendo cada año los fraudes de estafadores imitadores de los más frecuentemente reportados.
Estafas de imitadores es una categoría amplia, que intentan imitar a negocios conocidos y agencias gubernamentales. Los estafadores pretenden ser alguien conocido como un familiar o un amigo. Este tipo de estafas incluyen las románticas.
En lo que va de este año han recibido 360 mil reportes con más de 1.3 mil millones en pérdidas. La pérdida promedio es de 800 dólares.
La experta dijo que investigaciones dice que menos del 5% de las personas reportan las estafas, lo que considera es un grave problema.
Abundó que hay gente que ha perdido cientos y miles de dólares y que les preocupa la cantidad de informes que están recibiendo y de personas que se están quedando sin nada, vaciándoles sus cuentas bancarias de jubilación.
“Cada vez hay más personas que reportan perdidas de dinero y tienen que ver con las nuevas tácticas que están usando los estafadores”, advirtió tras decir que aunque las estafas que inician con una llamada telefónica han bajado, las que empiezan a subir son las de textos o correos electrónicos.
Explicó que generalmente los textos y los correos contienen un número de teléfono en el que los estafadores piden contactar.
Por ejemplo dijo que los estafadores comienzan imitando un negocio en el que dicen que hay un cargo en la cuenta y cuando la persona responde a eso la estafa comienza y escala rápido. “Te dicen que tu cuenta está en riesgo. Eso es una estafa, porque todo es falso y te van a conectar con una agencia gubernamental”.
Fletcher, dijo que la idea es crear un sentimiento de urgencia y alerta, para que la persona no piense claramente y no pueda reconocer lo que está pasando y no pueda colgar el teléfono. “Muchas de las estafas hacen creer a la persona que está protegiendo su dinero y esto es algo clave en estas grandes pérdidas”.
Además dijo que “el estafador se posiciona como una persona que lo está ayudando a usted. No es una persona agresiva, ellos te dan a creer que te están ayudando”.
La experta dijo que las mayores pérdidas se dan por transferencias bancarias y criptomonedas, en estas últimas los estafadores te piden vayas a los cajeros con ese servicio y los llenen. “Los llaman lockers de seguridad federal, esto nos preocupa mucho especialmente en las comunidades”, afirmó.
¿Pero cómo inician y se desarrollan las estafas?
Primero es el montaje. El tipo de estafas comienzan con un mensaje común de texto como de Amazon en el que el texto indica que compraron algo en Amazon o podría ser una alerta de seguridad en la computadora que dice un número de teléfono al que hay que llamar y la gente cree que está llamando a su banco o a la empresa para resolver el problema.
Segundo es la escalación. Una vez que te llaman te explican la situación y dicen que la situación es sumamente peligrosa que hay gente que está abriendo cuentas bancarias a tu nombre para lavado de dinero y comercio de droga.
Tercero es el cierre, donde una vez que la persona está preocupada y que contesta las preguntas lo dirigen a donde dejaría el dinero o un ATM . Hay personas que dan efectivo, barras de oro, o personas que van a tu casa. En el proceso te piden que les mientas a la persona que trata de intervenir.
“Hay mucha suplantación de identidad, también incluyendo renovar suscripciones falsas, de ganar un premio pero que tienen que pagar antes para recibir el premio, otros de paquetes falsos, otros la alerta de seguridad que es falsa, son las que están circulando con tácticas muy efectivas”, dijo Fletcher.
La FTC está aplicando una regla nueva “Rule Violation”, efectiva desde el primero de Abril, en la que la usurpación es una violación.
El hacerse pasar por un oficial de gobierno, de negocio o decir que es alguien o una institución es abalado o respaldado por el gobierno, ahora tienen consecuencias para los defraudadores.
“Esta regla nos dará herramientas más fuertes para recuperar dinero de las personas que fueron estafadas”, dijo Katti Daffan, Subdirectora de la División de Prácticas de Marketing de la FTC.
Explicó que antes trataban de hacer su trabajo pero era limitado, como el hacer responsables al negocio llamado Emigration Center donde la persona se hacía pasar por autoridad de inmigración.
Actualmente con la nueva regla la FTC tienen un caso vigente en el que están tratando de hacer responsable a una persona de Telemarketing la cual se hizo pasar por alguien del gobierno del Departamento de Educación para estafar con cientos de dólares a estudiantes con deuda estudiantil.
A los jóvenes supuestamente les ayudaba con el perdón de deuda, pero no estaban afiliados con ninguna institución del gobierno.
Daffan dijo que están trabajando para educar a la gente y prevenir que alguien sea estafado. Para eso tienen herramientas en línea como la ftc.gov/imposters para que la gente tenga esa información.
Asimismo pido a las personas que reporten los casos de fraudes a ReportFraud.ftc.gov. “Esto es importante porque podemos responder a las tendencias y tácticas que usan los estafadores y las estafas que se están dando”.
La experta dio una lista de lo que los estafadores usan y dicen a las personas, como por ejemplo:
- “Actúe ahora”. Si escuchan esto se trata de una señal de una estafa porque los estafadores usan presión para que la gente no piense.
- “Solo digan lo que yo digo”, si alguien escucha esto es una estafa. Es algo que se escucha con mucha frecuencia en una estafa de inversionistas
- “Haz lo que te digo, si no serás arrestado”, esto es algo que es usado por los estafadores como una amenaza y es una mentira.
- “No cuelgue”, los estafadores lo usan para sacar dinero mientras hablan o hacer transferencias o no quieren que la persona piense o hable con otra persona.
Lista de cosas comunes que le va a decir el estafador:
-“Mueve tu dinero para protegerlo”. Eso es una estafa.
-“Transfiera o saca dinero”. Eso es una estafa que alguien te pida dinero y no se lo debes dar o llevarlo a otra parte.
-“Llevar el dinero a un cajero de Cripto moneda o ATM”. Eso es una estafa
-“Comprar tarjetas de regalo” , una vez que compartas los códigos de esa tarjeta eso es una estafa.
Para más información ve al sitio web de la FTC : https://www.ftc.gov/ y ReporFraud.ftc.gov (https://reportefraude.ftc.gov/)
